保険商品選択にあたっての当社の推奨方針

当社は、損害保険会社1社および複数の生命保険会社と委託契約を締結する乗合代理店ですが、お客さまへの保険商品選択にあたりましては、以下の方針で推奨商品を選定させていただいております。

1.新規契約にあたっての推奨方針(推奨理由)

  1. 当社方針による推奨保険商品の選定・見直し
    当社は、損害保険および生命保険の商品ごとに商品特性や保険料水準等の客観的基準により、お客さまのために予め選定させていただいております。また毎年3月末に既往1か年の取扱件数等により見直し・選定いたします。
  2. 商品特性や保険料水準等の客観的基準による推奨保険商品の選定
    上記Aの保険商品群からお客さまのご意向に最も沿った保険商品を選定・推奨いたします。
  3. 例外的な推奨 当社は、お客さまの関心やご加入希望が高くなってきた新商品や従来は推奨していなかった保険商品などが、お客さまのために有益であると判断した場合は、上記A~Bにかかわらず、例外的に推奨保険商品(その取扱保険会社)を追加する場合があります。当該商品を推奨する場合は、その保険会社・商品名と選定理由をご説明いたします。

2.既存契約の更新にあたっての推奨方針

当社は、既存契約の更新の際し、お客さまより特にご希望がない限り、現契約保険会社の商品をご推奨いたします。

3.上記以外の保険商品の提案をご希望される場合

お客さまが、当社が推奨する保険商品以外の商品をご希望される場合は、担当者にその旨お申し付け下さい。当社取扱いの他の保険商品の中から、お客さまのご意向に沿った商品をご提案させて頂きます。

4.保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)

当社は、保険代理業において「お客様本位の業務運営」を基本とし、お客様に質の高い、価値あるサービスを提供するために、以下方針を定めます。

  • 1、 お客様本位の業務運営
    お客様のよりよい暮らしをサポートするプロフェッショナルとして、多様化するご要望にお応えし、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。
  • 2、 保険商品のご提案
    お客様のご意向を丁寧に把握するとともに、そのご意向に沿った真に必要とされる保険商品・サービスのご提供に努めてまいります。
  • 3、 わかりやすい情報提供
    お客様への情報提供・ご提案にあたっては、商品の内容をわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心して頂けるご案内をいたします。また、有益な情報を適宜、ご提供することに努めてまいります。
  • 4、 利益相反の適切な管理
    お客様の利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、利益相反の管理を徹底いたします。また、利益相反のおそれのある取引先を特定、類似化し、お客様の利益が損なわれることがないよう適切な管理を実施します。
  • 5、 人材育成
    お客様の最善の利益をお守りするために、社員に幅広い知識を習得するスキルアップ支援や定期的な研修・教育を実施し、従業員個々の専門知識装着と職業倫理感を高め、お客様に質の高いサービスを提供していきます。
  • 6、 お客様の声の尊重
    苦情や要望として寄せられた「お客様」の声を真摯に受け止め、原因分析と再発防止策を全員で共有し、サービス向上に活かします。

附則
制定2023年11月30日
施行2023年12月1日

5.「保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)」に係る取り組みの評価指標(KPI)

当社は、保険代理業における社内の目標を達成するための重要な業績評価の指標(KPI)を以下の通り策定し、定期的に進捗状況をチェックし改善に努めてまいります。

  • 1、 定着とサービス品質向上のための継続研修の実施回数
    お客様に商品内容を十分にご理解いただくため、またお客様の状況に応じた商品・サービスを提供できるよう、知識の習得や知り得た知識を確実なものに実践していくための研鑽に励むことを目的に、定期的な教育・研修を行い、研修の実施回数を公表します。
  • 2、 提携するFP(ファイナンシャルプランナー)資格保有者数
    多様化、複雑化するお客様からのご相談内容・要望にお応えし、常に質の高いサービスを提供するため、当社が提携するFP資格保有者数を重要な指針ととらえ、公表します。

お客様本位の業務運営に関する方針取り組み状況のご報告

エーアイエムサービス株式会社は「お客様本位の業務運営に関する方針」に基づく取り組みの定着度合いを評価するための指標(KPI)を定め、その取り組み状況をご報告いたします。

  • 1、 定着とサービス品質向上のための継続研修の実施回数
      ・継続研修実施回数:12回(毎月実施)
  • 2、 提携するFP(ファイナンシャルプランナー)資格保有者数
      ・2名

※1級、2級、または3級ファイナンシャル・プランニング技能士/CFP認定士/AFP認定士/トータル・ライフ・コンサルタント(生保協会認定FP)いずれかの資格を保有する者の合計数

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